בית ההשקעות הלמן-אלדובי פונה למגזר הדתי והחרדי. בית ההשקעות הודיע היום על השקת קו מוצרי השקעה חדש במסגרתו ינוהלו כל ההשקעות על פי דרישות ההלכה. בין השאר מציע בית ההשקעות ניהול תיקים וכן 5 קרנות נאמנות חדשות, באסטרטגיות השקעה מגוונות. יעקב מורשת, ממייסדי בית ההשקעות "הילת שוהם" ישמש כיועץ כלכלי לקרנות.
הלמן-אלדובי, מהקבוצות הפרטיות הוותיקות בשוק ההון, מתמחה במתן שירותים פיננסים בדגש על חסכון לטווח בינוני ולטווח ארוך. הקבוצה הוקמה בשנת 1991 ע"י רוני הלמן (יו"ר) ואורי אלדובי (מנכ"ל). הקבוצה מנהלת קופות גמל, קרנות נאמנות, קרנות פנסיה וכן תיקים מנוהלים לפרטיים ומוסדיים בהיקף נכסים כולל של כ- 10 מיליארד ₪, עבור כ- 250,000 עמיתים.
בשנים האחרונות רכשה הקבוצה מספר רב של קופות גמל, בחלקן קופות סקטוריאליות. בעקבות הפניה לסקטורים שונים, החליטה הקבוצה לפנות גם למגזר הדתי-חרדי ולפתוח קו מיוחד של מוצרי השקעה שיפעל על פי כל כללי ההלכה. במסגרת זו ההשקעות יבוצעו רק בחברות שומרות שבת ובאלו הפועלות על פי "היתר עסקה".
הקבוצה שכרה, כיועץ כלכלי, את שירותיו של יעקב מורשת, אסטרטג השקעות בעל נסיון של כ-20 שנה, ממייסדי בית ההשקעות "הילת שוהם" ומי שכיהן כמנכ"ל כלל גמל (מקבוצת כלל ביטוח), סמנכ"ל בכיר לתכנון וכלכלה של משרד התחבורה, דירקטור וחבר וועדת הכספים ברשות שדות התעופה, חבר מועצת המנהלים בחברת ההשקעות והחיתום של בנק אגוד ועוד.
עם השקת הקרנות אמר רוני הלמן, יו"ר קבוצת הלמן-אלדובי כי "קו המוצרים החדש מיועד בראש ובראשונה לציבור הרחב המחפש אלטרנטיבות השקעה איכותיות תוך שילוב הנסיון רב השנים של הקבוצה ושל יעקב מורשת, וכן לציבור הדתי-חרדי המחפש אפשרויות השקעה על פי כללי ההלכה".
ניהול תיקים ו-5 קרנות נאמנות
בין השאר מציעה הקבוצה שירות של ניהול תיקי השקעות על פי ההלכה ו-5 קרנות נאמנות חדשות. התיקים ינוהלו, באמצעות הקרנות, ב"הלמן-אלדובי עציוני ניהול תיקים", בוטיק ניהול התיקים של הקבוצה, בניהולו של איתן עציוני.
הקרנות החדשות אותן משיקה הקבוצה מבוססת על 5 אסטרטגיות השקעה "פשוטות" ובפילוח ברור המאפשר ניהול השקעות מגוון.
קרן מורשת (D4) גמישה בה כל נכסי הקרן יושקעו לפי שיקול דעתו המלא של מנהל הקרן ובהתאם למצב השווקים. כל עוד לא יודיע מנהל הקרן אחרת, מידת החשיפה של הקרן לא תעלה, בכל עת, בערכה המוחלט על 120% חשיפה למניות מהשווי הנקי של נכסי הקרן, ועל 120% חשיפה למט"ח מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
קרן מורשת (10) צמודה פרמיום + 10 המשקיעה באג"ח צמודות ממשלתיות או קונצרניות מקבוצת הדרוג A ומעלה, עם תשואה עודפת על אגרות החוב הממשלתיות, בהיקף שלא יפחת, בכל עת, מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. הקרן לא תהיה חשופה למט"ח ומידת החשיפה שלה למניות לא תעלה על 10% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. השינויים באופק ההשקעה בקרן נעשים בהתאם להערכות עדכון הריבית בארץ ובעולם והגירעון הממשלתי, על מנת להתאים את פעילות הקרן למצבי שוק שונים. ניהול הקרן הינו דינאמי ומנהל הקרן מתאים את אופק ההשקעות בהתאם לכדאיות ורמת הסיכון וחוסך למשקיע את ההתלבטות בין קרן צמודה עם אופק השקעה ארוך, קצר או בינוני.
קרן מורשת (00) (!) צמודה ללא מניות המאפשרת חשיפה רחבה לתמהיל של אגרות חוב צמודות מדד, כאשר לעיתים החשיפה נעשית תוך שילוב בין אג"ח ממשלתיות לאג"ח קונצרניות תוך התחשבות באיתנותן הפיננסית של החברות ובנתונים כלכליים שונים. על פי התשקיף, מידת החשיפה של הקרן לאג"ח צמודות לא תפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.
קרן מורשת (10) שקלית פרימיום + 10 המשקיעה באג"ח שקליות בלתי צמודות ממשלתיות, או קונצרניות מקבוצת הדירוג A ומעלה עם תשואה עודפת על אגרות החוב הממשלתיות, בפיקדונות זמן קצר, בפיקדונות שקליים אחרים או במזומנים בהיקף שלא יפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן. השינויים באופק ההשקעה בקרן נעשים בהתאם לתחזיות האינפלציה ולהערכות עדכון הריבית של בנק ישראל, על מנת להתאים את פעילות הקרן למצבי שוק שונים.
קרן מורשת (00) (!) שקלית ללא מניות המשקיעה באגרות חוב שקליות לא צמודות של מדינת ישראל, באג"ח קונצרני שקלי לא צמוד ובפיקדונות, בהיקף שלא יפחת מ-75% מהשווי הנקי של נכסי הקרן.