קנס בגובה של 3.8 מיליון שקלים יוטל על בנק מזרחי טפחות בשל מה שהוגדר כהפרות על הוראות חוק איסור הלבנת הון. כך החליטה אתמול ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים לעניין איסור הלבנת הון ומימון טרור.
בבנק ישראל מציינים כי למזרחי טפחות עומדת זכות ערעור לבית משפט השלום תוך 30 ימים מיום קבלת ההחלטה.
בהודעת בנק ישראל פורטו ההפרות והליקויים שהתגלו בהתנהלות הבנק על ידי המפקח על הבנקים כפי שהוצגו בדו"ח מיוחד שהנפיק לאחר בדיקה שהתנהלה בין השנים 2007-2010.
ממצאי דו"ח הביקורת הצביעו על מספר הפרות של צו איסור הלבנת הון המחייב זיהוי של הלקוחות המבצעים תנועות בבנק ודיווח וניהול רישומים של תאגידים בנקאיים למניעת הלבנת הון ומימון טרור.
מבנק ישראל נמסר כי עיקר ההפרות נבעו מהיערכות לקויה של הבנק בעיקר בסוגי ההפרות הבאים: "1. ניהול חשבונות לעורכי דין מבלי שמילאו הצהרה מתאימה על נהנה. 2. אי דיווח על פעולות בלתי רגילות. 3. ליקויים וחוסרים במידע שהועבר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור. 4. אי נקיטת צעדים מספיקים לקבלת הצהרה על נהנים בחשבונות שנפתחו לפי הצו. הבנק לא התנה ביצוע פעולה במילוי הצהרה על נהנה על אף שהלקוח היה בסניף. 5. דיווחים שהועברו באיחור ניכר לרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור.
יצוין כי בהודעתו מדגיש בנק ישראל כי הנהלת בנק מזרחי טפחות ביצעה פעולות לתיקון הליקויים, והחלטת הועדה לקנוס את הבנק ב-3.8 מיליון שקלים ולא מעבר לכך נבעה מהתחשבות בפעילות זו.
"הוועדה מוצאת לנכון להדגיש את החשיבות שהיא מייחסת לקיומה של תרבות ציות למילוי אחר הוראות ונהלים ולאכיפה בלתי מתפשרת של משטר איסור הלבנת הון. בצד קביעת המדיניות והנהלים, על הבנק לוודא כי מוקצים משאבים הולמים ליישום מדיניות הציות ואכיפתה", נמסר מבנק ישראל.
יצוין כי ועדת העיצומים לתאגידים בנקאיים בראשות המפקח על הבנקים, דוד זקן, שבה חבר ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד פול לנדס, הינה ועדה שהוקמה מכוח החוק, ושבסמכותה, כחלק מאמצעי האכיפה בכל הנוגע לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, להטיל קנסות, על תאגידים בנקאיים (עד לגובה של כ- 2 מיליוני ש"ח לכל הפרה והפרה), בגין הפרות של החוק, צווים ותקנות שהוצאו מכוחו של החוק.