על פי מדיניות זו, עליה הודיעו המפקח על הביטוח, אייל בן-שלוש, והמפקח על הבנקים, יואב להמן, לא יורשה בנק למכור ביטוח בעצמו, בסניפיו, אלא באמצעות סוכנות ביטוח, שבבעלותו. לצורך מכירת הביטוח יהיה רשאי הבנק להקים עמדה לא מאוישת בסניפיו, שתחובר לסוכנות הביטוח באמצעים טכנולוגים (כגון: מחשב, טלפונים, וידאוקונפרנס וכדומה) ותאפשר ללקוחות לבצע עסקה ישירות מול סוכן ביטוח שלא יהיה נוכח בסניף הבנק.
במשרד האוצר ובבנק ישראל מסבירים כי ההפרדה בין פקיד הבנק לעמדת הביטוח תיצור גם הפרדה בין העסקאות ותבהיר ללקוחות כי מדובר בעסקה נפרדת מעסקת ההלוואה לדיור, ותאפשר לבחון את הביטוח המוצע באופן עצמאי.
מכירת הביטוח תעשה על ידי סוכנים מורשים שקיבלו הכשרה מתאימה בתחום הביטוח ותספק את ההגנה והגילוי הנאות הנדרשים כלפי המבוטחים.
בנוסף, כדי להגביר את התחרותיות בתחום ביטוח החיים והמבנה אגב הלוואה לדיור בין הבנקים, לאחר תיקון חוק בנקאות (רישוי) לעניין זה, ובכפוף לאישור המפקח על הבנקים, יוכל בנק לשווק באמצעות סוכנות ביטוח זו, גם ביטוח בגין הלוואה לדיור שניתנה על ידי בנק אחר.
ראוי להדגיש כי ניתן לרכוש את הביטוחים הנדרשים על ידי הבנקים כבטוחה להלוואה לדיור מחוץ לבנקים, וניתן לעבור לביטוח חיצוני כזה (שלא באמצעות הבנק) בכל עת שיבחר הלקוח.
במשרד האוצר ובבנק ישראל מסבירים כי ההפרדה בין פקיד הבנק לעמדת הביטוח תיצור גם הפרדה בין העסקאות ותבהיר ללקוחות כי מדובר בעסקה נפרדת מעסקת ההלוואה לדיור, ותאפשר לבחון את הביטוח המוצע באופן עצמאי.
מכירת הביטוח תעשה על ידי סוכנים מורשים שקיבלו הכשרה מתאימה בתחום הביטוח ותספק את ההגנה והגילוי הנאות הנדרשים כלפי המבוטחים.
בנוסף, כדי להגביר את התחרותיות בתחום ביטוח החיים והמבנה אגב הלוואה לדיור בין הבנקים, לאחר תיקון חוק בנקאות (רישוי) לעניין זה, ובכפוף לאישור המפקח על הבנקים, יוכל בנק לשווק באמצעות סוכנות ביטוח זו, גם ביטוח בגין הלוואה לדיור שניתנה על ידי בנק אחר.
ראוי להדגיש כי ניתן לרכוש את הביטוחים הנדרשים על ידי הבנקים כבטוחה להלוואה לדיור מחוץ לבנקים, וניתן לעבור לביטוח חיצוני כזה (שלא באמצעות הבנק) בכל עת שיבחר הלקוח.