הממונה על נותני שירות עסקי במשרד המשפטים נערך בימים אלה לביצוע ביקורות ראשונות על ציבור המבוקרים, עורכי דין ורואי חשבון, המעניקים שירות עסקי. הפניות הראשונות מאת הממונה צפויות להישלח כבר בפברואר 2016.
כזכור, במסגרת המאבק בהלבנת הון ומימון טרור, בתחילת ספטמבר 2015 נכנס לתוקף תיקון לחוק איסור הלבנת הון המטיל חובות הנוגעות לזיהוי והכרת הלקוח, מתחום איסור הלבנת הון ומימון טרור, על עורכי דין ורואי חשבון, אשר מבצעים פעולות המוגדרות כ"שירות עסקי" וכוללות, בין היתר, פעולות בתחום הנדל"ן, קנייה או מכירה של עסק וניהול נכסים וכספים.
הממונה על נותני שירות עסקי במשרד המשפטים הינו הגורם המפקח על אכיפת החובות לפי התיקון בחוק, ביחס לאותם נותני שירות עסקי.
במסגרת חובתו של נותן השירות העסקי, עליו לבצע זיהוי של הלקוח, וכן עליו להגיש ללקוח, טרם ביצוע השירות, טופס הכרת לקוח, בו ימלא הלקוח בעצמו את פרטיו האישיים, מהו עיסוקו, מהי מטרת ביצוע השירות העסקי, מהו מקור הכספים שעמם מבוצע השירות העסקי, מהו סוג השירות העסקי המתוכנן, ואת פרטיהם של נהנים נוספים מהשירות העסקי, ככל שישנם (על כך נדרש הלקוח להצהיר). איש ציבור זר נדרש להשיב על שאלות נוספות בטופס.
על בסיס המידע שמילא הלקוח בטופס, על נותן השירות העסקי להעריך אם הפעולה המבוקשת מצויה בסיכון גבוה להלבנת הון או למימון טרור.
אם התשובה לכך שלילית, עליו לאשר זאת על גבי הטופס ולשמור אותו למשך 5 שנים לפחות. אם נותן השירות העסקי מעריך כי הפעולה המבוקשת אכן מצויה בסיכון גבוה להלבנת הון או למימון טרור, כללי האתיקה של לשכת עורכי הדין ומועצת רואי החשבון קובעים כי עליו להימנע ממתן שירות זה.
כאמור, כבר בפברואר הקרוב צפוי הממונה להתחיל בהליכי פיקוח מול ציבור עו"ד ורו"ח המפוקחים. ככלל, הביקורות תעשנה בהתכתבות, תוך דרישה לקבלת טפסי הכרת הלקוח לגבי זמן מסוים או לקוחות מסוימים.
טפסים אלו ייבחנו בידי הממונה, ובמקרים בהם ימצא הממונה כי הופרו הוראות ההסדר בנושא, יועבר לידיעת הלשכות המקצועיות - לשכת עורכי הדין או מעצת רואי החשבון, אשר בתורן יבחנו את המשך הטיפול בהיבט המשמעתי.
בנוסף, מספטמבר 2016 תפעל במשרד המשפטים ועדת עיצומים לעניין ההסדר החדש, אשר תוכל להטיל עיצומים כספיים על נותני שירות עסקי שלא מילאו אחר הוראות החוק או שלא שיתפו פעולה עם הממונה.