אחת הסוגיות המשמעותיות ביותר העומדות על הפרק היא איתור כספים אבודים. על פי ההערכות שיש היום, אלפי אזרחים מסתובבים במדינת ישראל מבלי לדעת שסכומים נכבדים מחכים להם ממש מתחת לאף. במדינה של הוצאות רבות, חשוב לפנות למקצוענים כדי למצוא את כל הכסף האבוד.
איך אפשר לאבד כסף
איפה הכסף שלי – אנחנו שואלים כאשר הקופאית ברשת המזון טועה בחישוב או כשהגיע חוב בלתי הגיוני מחברת החשמל. אבל האם אנחנו עוצרים לרגע ושואלים את עצמנו מתי הפסקנו לעקוב אחר כספי החסכונות וחשבונות הבנק? אם נתעמק, העניין יישמע לנו מציאותי יותר. שהרי הכספים האבודים הם כספים שהקשר עמם אבד, ובעולם האינטנסיבי שלנו זה אכן יכול לקרות. כך למשל, בשעה שהעובד עזב עבודה קודמת, ייתכן שהוא עזב גם את החיסכון הפנסיוני שלו שם: הקופה לא הועברה אל מקום העבודה החדש והמעקב אחר כספים אלה אבד. דוגמה נוספת היא מעבר לבנק אחר - אם עברתם מבנק אחד לאחר, ייתכן שיש לכם עדיין כספים בחשבון הבנק הישן.
איך מוצאים את הכסף
אם אתם חושדים בכך שיש כסף המגיע לכם, חשוב לבצע איתור כספים אבודים. תוכלו לעשות זאת לבד, אך סביר להניח שלשם כך תצטרכו לקחת יום חופש וזאת כדי לעבור על כל תלושי המשכורת שלכם ולגלות איזו קופת גמל אבודה, להתקשר לבנק הישן או להתחיל לברר אם יש איזה קרוב משפחה שהלך לעולמו בשיבה טובה ואולי השאיר לכם ירושה מכובדת. מצד שני, ניתן פשוט להשאיר פרטים אצל חברה מקצועית, והנציגים שלה יחזרו אליכם כדי ללמוד על מצב החשבון שלכם וללוות אתכם לאורך כל התהליך של איתור הכספים שלכם.
מוצאים את כספי הפנסיה
יש אנשים שחושבים לטווח הרחוק. גם אם כרגע הם מועסקים כשכירים בני 25, הם דואגים שתיפתח עבורם קרן פנסיה לעתיד לבוא. עם זאת, גם האנשים הפדנטיים ביותר עשויים להזדקק לשירותי הר הכסף פנסיה כדי לנסות ולמצוא קרנות פנסיה אבודות שהקשר עמן אבד לפני כמה שנים. אם אכן מתגלה קרן פנסיה נסתרת, חשוב לא למהר ולפדות אותה. ייתכן שבמקרים מסוימים תחויבו בקנס גבוה, או שאתם עלולים להעביר את כספי הפנסיה לתכנית חיסכון בלתי משתלמת. כך או כך, חשוב להתייעץ עם מומחים בתחום.
מנהלים את תיק ההשקעות
בדומה לאיתור כספים אבודים, גם ניהול תיקי השקעות הוא נושא בוער למדיי שעומד על הפרק. ישנם אנשים אשר מעוניינים לייצר הכנסה נוספת כדי שיוכלו להעניק לעצמם ולסובבים אותם חיים איכותיים יותר. סוגי הרכישות נקבעים בסופו של דבר על ידי מנהל ההשקעות, אלה יכולים להיות חוזים עתידיים, נכסים, אגרות חוב, תעודות התחייבות או מניות. את ניהול תיק ההשקעות חשוב לבצע בחברה מקצועית ואמינה אשר תלווה אתכם לאורך הדרך ותמנע מכם סיכונים מיותרים, בייחוד אם אתם משקיעים מתחילים.
הייעוץ הפיננסי כבר בדרך אליכם
חברת שגיא תכנון פיננסי היא חברה מקצועית אשר מספקת לכם את הייעוץ שלו אתם זקוקים. כאן תקבלו שירותים רבים כדוגמת סיוע באיתור כספים אבודים, תנאים טובים לניהול תיק השקעות, וכן מידע נרחב על קופות החיסכון הקיימות: פנסיה, גמל, קרן השתלמות וכדומה. החברה מנוהלת על ידי שגיא, סוכן ביטוח פנסיוני שקיבל רישיון מיוחד לעסוק בתחום מטעם משרד האוצר, ושיש לו תואר ראשון בכלכלה וניהול תוך התמחות במימון וביטוח.