בעשורים האחרונים פונים יותר ויותר אנשים בארץ ובעולם לתעסוקה בעולם הכלכלה והפיננסים, וספציפית לעיסוק במספר מצומצם של מקצועות פיננסיים הנחשבים לסוג של "הימור בטוח" בעולם העבודה, כאלו המתאפיינים בביקוש יציב וגבוה לאנשי מקצוע. דוגמאות למקצועות שכאלו הם ייעוץ וניהול השקעות, ייעוץ ושיווק פנסיוני וכד'. בנוסף, גם רישיון סוכן ביטוח נחשב כיום לאחד הרישיונות האטרקטיביים והנחשקים ביותר בעולם הכלכלה והפיננסים מפני שכפי שכולנו יודעים – היקפו של ענף הביטוח הוא עצום והביקוש לסוכנים ולפוליסות ביטוח מסוגים שונים רק הולך ועולה בעולם כולו. לאור עובדות אלו, נשאלת השאלה – מהי הדרך הטובה, המהירה והבטוחה ביותר להשגת רישיון סוכן ביטוח?
המסלול הרשמי והחוקי לרכישת רישיונות שונים בעולם הפיננסיים
רישיון סוכן ביטוח דומה במובנים רבים לרישיונות נוספים מעולם הפיננסיים דוגמת רישיון ייעוץ או ניהול השקעות, רישיון ייעוץ פנסיוני וכו', לפחות מבחינת התהליך שיש לעבור על מנת להשיג רישיונות אלו ולעסוק בתחומים אלו באופן חוקי. בתור אנשי מקצוע בהם אמור הציבור הרחב להפקיד את אמונו ואת כספו, הן סוכני ביטוח והן מנהלי ויועצי השקעות וכו' צריכים לעמוד בקריטריונים מסוימים הבאים להבטיח כי הם אכם אנשים אמינים וישרים, כי הם מחזיקים בידע המקצועי הנדרש וכי הם אכן עושים עבודה מקצועית ונאמנה ללקוחותיהם. לכן, רשויות המדינה הממונות על תחומים אלו, וספציפית הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, עורכות מספר בחינות אותן יש לעבור בהצלחה על מנת להתקדם לשלב הבא בתהליך, הלוא הוא שלב ההתמחות. במקביל להתמחות במקצוע יש להשלים שתי בחינות גמר נוספות, ולאחר סיום כל החובות הללו (בתהליך שיכול להמשך פחות משנה אחת בסך הכל) זכאים התלמידים/מתמחים לקבל את הרישיון הנכסף, ולהתחיל לעסוק בעצמם בתחום, הן כשכירים בחברות גדולות (בתי השקעות, בנקים ועוד) והן בתור עצמאיים ובעלי משרדים קטנים.
למעשה, חלק ניכר מהבחינות בהן יש להבחן משותף למקצועות השונים הזכרנו – בחינות כמו "יסודות הכלכלה", "יסודות החשבונאות" ובחינה המכונה – מקצועית א' – כל אלו מהוות דרישות משותפות עבור רישיונות שונים ובכללם גם רישיון סוכן ביטוח.
קורסי הכנה ייעודיים כדרך המומלצת להתכונן
עד כה ציינו את הדרישות הפורמאליות מטעם המדינה לקבלת רישיון סוכן ביטוח. אך מהי הדרך הנוחה, הפשוטה, המהירה והקלה ביותר לצלוח את הדרישות הללו וספציפית את חלקן העיקרי – מעבר הבחינות המדוברות?
הדרך לה נודעו סיכויי ההצלחה הגבוהים ביותר היא זו של קורסי הכנה ייעודיים, אשר עוסקים ספציפית בכל אחת מהבחינות הנ"ל ומכינים את התלמידים באופן ממוקד לצורך מעבר בחינה זו. מכיוון שמדובר בבחינות אשר חוזרות על עצמן שוב ושוב לאורך שנים עם שאלות דומות בווריאציות מעט שונות, קיים יתרון מהותי בהשתתפות והצלחה של קורס סוכן ביטוח המועבר על ידי אנשי מקצוע מהתחום אשר העבירו אינספור קורסים כאלו בעברם המקצועי, וסייעו לאלפי תלמידות ותלמידים לעבור בהצלחה את הבחינה המיועדת ולהתקדם במהירות בדרכם להשגת הרישיון הרצוי. מלבד לניסיונם של המורים והמרצים ובקיאותם בסוג השאלות הנשאלות לרוב בכל בחינה ובחינה, בתי ספר המתמחים בקורסים אלו, דוגמת האקדמיה לפיננסים, מציעים לרוב לתלמידיהם גם סיוע בפתיחת דלתות ויצירת קשרים עם מקומות תעסוקה פוטנציאליים בתחום זה. כך, הם מסייעים לתת מענה לאתגר המשמעותי השני שבתהליך רכישת רישיונות אלו מלבד למעבר בהצלחה של הבחינות – השגת מקום רצוי להתמחות ולעבודה ראשונה בתחום כאנדי מקצוע.
לימודי ביטוח ייעודיים, אם כן, מהווים את הדרך הנפוצה והמומלצת ביותר להשגת רישיון סוכן ביטוח במינימום זמן וביעילות מקסימאלית. אינספור סוכני ביטוח הפועלים כיום בשוק החלו את דרכם במסלול זה.