הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור במשרד המשפטים מפרסמת היום (רביעי) סקירה העוסקת בניצול המערכת הפיננסית למימון טרור, באמצעות עמותות ואלכ"רים.
המדריך מציג טיפולוגיות ושיטות פעולה בולטות שזוהו בארץ ובעולם ככאלו המיושמות על ידי ארגוני טרור.
ארגונים ללא כוונות רווח (אלכ"רים) פועלים כדי לקדם ולממש יעדים שאינם עסקיים, בתחומי החברה, חינוך, דת וסיוע הומניטרי. דוגמאות שכיחות הן עמותות, ארגוני צדקה וגמילות חסדים וכד'. לאור פעילויות שונות של ארגוני הטרור בתחומי דת וצדקה, ארגונים אלה היוו לאורך השנים יעד לניצול, שיטוי ולעיתים אף שימוש ביודעין בידי ארגוני טרור ברחבי העולם – וגם בשטחי מדינת ישראל.
הקהילה והארגונים הבין-לאומיים בתחום הלבנת הון ומימון טרור – ובראשם ארגון ה-FATF – דנים ומתמקדים בסוגיה כבר שנים, ופרסמו מספר הנחיות ואזהרות כיצד להתמודד עם התופעה בתחום האלכ"רים.
בהקשר הישראלי, שימוש באלכ"רים הוא אחת מהטיפולוגיות (דפוסי פעולה) המרכזיות למימון טרור. בשנתיים האחרונות חל גידול משמעותי בבקשות המידע בתחום מימון טרור שקיבלה, כשאחת מכל שבע בקשות (16.5%) נקשר לפעילות המבוצעת בידי עמותות.
ברשות ביצעו מחקר מקיף ומעמיק בנושא, שמטרתו מיפוי כלל הסיכונים, שיטות הפעולה והמידע המודיעיני הקיים בנושא, כדי לפתח ולפרסם הנחיות לציבור הרחב ולגופים הפיננסיים כיצד להימנע ולמנוע מארגוני הטרור לנצל שיטת פעולה זו למימון מאמציהם.
דרכי הפעילות המרכזיים שזיהתה הרשות לניצול/שימוש באלכ"רים ועמותות למימון טרור: ניתוב כספים המופקדים בחשבונות העמותה במישרין ו/או בעקיפין לארגון טרור, גיוס הכספים לטובת ארגון הטרור, אספקת תמיכה לוגיסטית, וסיוע ועידוד גיוס פעילי טרור או תמיכה בארגוני טרור, השתייכות ישירה לגורמי טרור, ניצול לרעה של יוזמות ופרויקטים (כגון משלוחים של סיוע הומניטרי המנותבים אל ארגוני טרור), והעברת תרומות וכספים לאזורי סכסוך ו/או אזורים בהם קיים סיכון מוגבר בהקשרי טרור ומימון טרור.
המסמך כולל שורת פרשיות בהן עמותות שימשו למטרות מימון טרור ובהן: שימוש בחשבון עמותה למתן סיוע הומניטרי עבור פליטים מסוריה (המוגדרת בישראל כמדינת אויב) לקבלת תרומות מגורמים פרטיים באופן תכוף ובסכומים גבוהים. מנגד, כספים רבים הועברו לחו"ל מדי חודש ללא יכולת להתחקות אחר יעדם הסופי, כולל העברות למוטבים שזוהו כארגוני צדקה ועמותות בחו"ל.
בנוסף חברת אשראי זיהתה עשרות עסקאות בין-לאומיות של לקוח שהעביר כספים לעמותה בחו"ל בעלת שם דומה לעמותה שהוכרזה על ידי משרד הביטחון הישראלי.
ראש הרשות לאיסור הלבנת הון ומימון טרור, עו"ד עילית אוסטרוביץ'-לוי, אומרת כי "אין טרור ללא מימון. מימון טרור מאפשר לארגוני טרור לפעול בארץ וברחבי העולם, לפגוע ולאיים על חייהם של מדינות ועמים שוחרי שלום. כל ארגון זקוק למימון, ואיתור נתיבי הכספים שמאפשרים לארגוני הטרור להתנהל פיננסית וסיכולם, היא קריטית למאבק של מדינת ישראל בטרור. שימוש בעמותות למטרות טרור הוא בדיוק מסוג הפעולות שאנו נאבקים בהן – ניצול ציני של מטרות הומניטריות כמסווה למימון טרור. מדריך הדגלים האדומים שאנו מפרסמים היום מאפשרים למוסדות הפיננסיים בסקטור הפרטי להתמקד ולזהות את הסממנים לניסיונות הניצול לסייע לפעילויות טרור ומימון טרור, וכך יסייעו לנו להפיק מודיעין מדויק ואיכותי יותר, לטובת איתור נתיבי מימון טרור ופיצוח פרשיות נוספות בתחום זה".