מסחר עצמאי בבורסה כבר מזמן לא מחייב להיות צמודים למסך מהבוקר עד הערב או לנהל את סדר היום לפי שעות פתיחת הבורסות. בפועל, רבים מהמשקיעים העצמאיים משלבים את הפעילות בשוק ההון בתוך שגרת היום-יום שלהם, ומקדישים למסחר רק חלק מזמן הפנאי בהתאם לצרכים ולזמינות האישית, בלי שהוא משתלט על שאר תחומי החיים.
ההבדל טמון בגישה. כשעובדים לפי אסטרטגיה ברורה שנקבעה מראש, ומסתמכים על כלים שמאפשרים מעקב ואוטומציות, אין צורך להיות נוכחים כל הזמן. מסחר עצמאי בבורסה יכול להיות פעילות שמתבצעת בפרקי זמן קצרים ומוגדרים, ולא מרדף אינסופי ויומיומי אחרי כל תזוזה בשוק. אז איך לבחור את סגנון המסחר שמתאים לאורח החיים האישי שלכם, ולהפיק ממנו ערך גם בלי להפוך את שוק ההון למשרה מלאה? מדריך למשקיעים מתחילים.
בפתח הדברים יובהר כי כתבה זו מהווה סקירה אינפורמטיבית ראשונית ותמציתית בלבד. ראוי לבחון כל קבלת החלטה או פעילות בנושאים מעין אלו באופן עצמאי, ואין לראות באמור לעיל ולהלן המלצה או תחליף לייעוץ מקצועי המתחשב בנתונים ובצרכים הייחודיים לכל אדם.
אסטרטגיות מסחר בבורסה: מסחר יומי מול מסחר לטווח בינוני וארוך
בעולם ההשקעות קיימות כמה אסטרטגיות מסחר נפוצות: מסחר יומי (Day Trading), מסחר לטווח בינוני ומסחר ארוך טווח המבוסס בין היתר על גישות כמו השקעה פסיבית. מסחר יומי מתמקד בניצול תנודות קצרות טווח בשוק, ולעיתים כולל פתיחה וסגירה של פוזיציות בתוך אותו יום מסחר. גישה זו מתאימה בעיקר למשקיעים שיש להם זמן פנוי במהלך יום המסחר, היכרות מעמיקה עם דפוסי התנהגות של שווקים ונכסים, ויכולת לעקוב באופן רציף אחרי נתונים, חדשות ומגמות. המטרה היא להיות מעודכנים כל הזמן ולאתר הזדמנויות מוקדם ככל האפשר, לפעול במהירות ולנהל סיכונים באופן הדוק, במטרה למקסם רווחים או לצמצם הפסדים.
לעומתם, משקיעים הפועלים באמצעות אסטרטגיות לטווח הבינוני והארוך - נשענים פחות על ניסיון לתזמן את השוק ופחות על ריבוי פעולות בפרקי זמן קצרים. הם מתמקדים בבחירת אפיקי השקעה שמתאימים ליעדים האישיים שלהם בטווח הזמן הרחוק ובבניית אסטרטגיה שניתן להתמיד בה לאורך זמן, תוך ביצוע פעולות בתדירות נמוכה יותר. מאחר שמדובר בגישה שמבוססת על תכנון מראש ועקביות, ולא על תגובה מיידית לכל תנודה בשוק, היא מתאימה במיוחד למי שרוצה לנהל מסחר עצמאי כחלק משגרת החיים, בלי להיות צמוד למסכים סביב השעון.
מסחר עצמאי בלי לפגוע בשגרת היומיום ובמינימום זמן
ניהול תיק השקעות עצמאי לטווח ארוך לא נשען על מעקב יומיומי אחרי השוק, אלא על קבלת החלטות נכונה בשלב ההקמה של התיק. השלב הראשון כולל הגדרה ברורה של מטרות ההשקעה, אופק הזמן, רמת הסיכון הרצויה ופיזור נכון בין אפיקי השקעה שונים, כמו מניות, אג"ח ותעודות סל בארץ ובחו"ל. לאחר מכן בונים תיק שמותאם לאותם עקרונות, כך שהוא יכול לפעול לאורך זמן גם בתקופות של תנודתיות, בלי צורך בתגובות מיידיות לכל אירוע חדשותי.
גישה פאסיבית וחכמה מתבססת על עקביות ופשטות. במקום לנסות לתזמן את השוק, משקיעים רבים בוחרים בהשקעה מדורגת וקבועה, למשל באמצעות השקעה חודשית אוטומטית בסכום קבוע, שמקטינה את התלות בעיתוי הכניסה לשוק ומסייעת לשמור על משמעת השקעה. לצד זאת, ניתן להגדיר מראש פקודות אוטומטיות וגבולות פעולה, כך שהתיק מתנהל לפי הכללים שנקבעו מראש ולא לפי רגשות או תנודות רגעיות.
בפועל, בתיק השקעות לטווח ארוך - רוב המעורבות מתבצעת מחוץ לשעות המסחר. משקיעים לטווח ארוך נוהגים לבדוק את התיק אחת לתקופה, לעיתים אחת לחודש או אחת לרבעון, כדי לוודא שהפיזור, רמת הסיכון וההרכב הכללי עדיין תואמים את היעדים שהוגדרו. כך ניתן לנהל מסחר עצמאי בצורה אחראית, יעילה ורגועה, כחלק משגרת חיים מלאה, ולא כעיסוק שדורש נוכחות מתמדת מול המסך והתעדכנות מתמדת בחדשות או אירועים שיכולים לייצר תנודתיות במרכיבי התיק.
הכלים של אקסלנס טרייד לסוחר העצמאי
ניהול תיק השקעות עצמאי לטווח ארוך לא נשען רק על החלטות נכונות, אלא גם על תשתית שמאפשרת ליישם אותן לאורך זמן בצורה פשוטה ועקבית. אקסלנס טרייד מציעה לסוחרים עצמאיים פלטפורמת מסחר וכלים חכמים שנבנו בדיוק למטרה הזו - להפוך מסחר עצמאי לחלק מנוהל ושקול משגרת החיים, ולא לעיסוק שדורש נוכחות מתמדת מול המסך.
- פקודות מסחר ואוטומציות חכמות: משקיעים עצמאיים דרך פלטפורמת המסחר של אקסלנס טרייד יכולים להיעזר במגוון פקודות מסחר אוטומטיות מתקדמות, שמאפשרות להגדיר מראש פעולות שיתבצעו בהתאם לתנאי השוק. כך למשל, פקודת Stop Limit מאפשרת להגדיר מראש שנייר ערך מסוים יימכר באופן אוטומטי אם הוא ירד מתחת לרף שנקבע מראש, או שנייר ערך אחר יירכש רק כאשר הוא מגיע למחיר יעד מסוים, בלי צורך במעקב שוטף או כניסה יזומה למערכת על מנת שהפעולה תתבצע. בנוסף, הפלטפורמה כוללת את פיצ'ר האוטומציה "הוראה מחזורית", המאפשר להגדיר רכישה חודשית קבועה של נייר ערך בסכום שנקבע מראש, כחלק מניהול השקעות עקבי לאורך זמן.
- שידור פקודות גם מחוץ לשעות המסחר: משקיעים רבים מנהלים את המסחר לצד עבודה ושגרה עמוסה, ולכן מתפנים אליו בעיקר בשעות הערב או בסופי שבוע, כשהבורסות סגורות. באקסלנס טרייד ניתן להזין ולשדר פקודות מסחר גם מחוץ לשעות הפעילות, כך שהניהול מתבצע בזמן שנוח למשקיע, והמערכת מבצעת את הפקודות בהתאם לתנאים שנקבעו עם פתיחת המסחר.
- כלים תומכי החלטות השקעה: דרך הפלטפורמה של אקסלנס טרייד תוכלו לקבל גישה למגוון נתונים פיננסיים, דוחות, גרפים וניתוחים מקצועיים, המסייעים לקבל החלטות השקעה מבוססות מידע ובכך הם חוסכים זמן בחיפוש אחר המידע הרלוונטי ברחבי הרשת. בנוסף, לקוחות אקסלנס טרייד יכולים להיעזר בצ'אט AI ייעודי וייחודי למשקיעים, שמרכז ומנגיש תובנות, ניתוחים ומידע רלוונטי מעולם ההשקעות, כולל עדכונים שמשקיעים עלולים לפספס בשגרה, ובכך מאפשר קבלת תמונת מצב רחבה ועדכנית גם בלי צורך בהתעדכנות רציפה לאורך היום.
בשורה התחתונה, מסחר עצמאי בבורסה לא חייב להיות עבודה במשרה מלאה. בעזרת תכנון מראש, הגדרת אסטרטגיה מותאמת ושימוש בפלטפורמת מסחר מתקדמת הכוללת כלים אוטומטיים, אפשר ליהנות מהיתרונות של מסחר עצמאי, ובהם עלויות נמוכות, שליטה מלאה וגמישות, גם אם אין יותר מדי זמן פנוי לניהול תיק ההשקעות.
*האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא ייעוץ/שיווק השקעות ו/או תחליף לייעוץ/שיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ואין לראות באמור משום הבטחת תשואה או רווח. לאקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ (להלן: "החברה") שמורה הזכות הבלעדית לשנות את הפרטים באתר ובהתקשרות נשוא האמור באתר זה בכל עת. כל התקשרות בין החברה לבין הלקוח ייעשה באמצעות הסכם התקשרות בהתאם לדין ותנאי ההסכם הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד. כל המידע, הניתוחים והנתונים המובאים לעיל הנם למטרת אינפורמציה בלבד. האמור במודעה זו נכון למועד פרסומה בלבד. לגילוי נאות אודות היותה של אקסלנס ניהול השקעות וניירות ערך בע"מ משווק השקעות ולא יועץ השקעות ולזיקתה למוצרים פיננסיים, ראה לשונית גילוי נאות באתר החברה בכתובת www.xnes.co.il