משרד האוצר עוצר את ההסכם בין חברות הביטוח כלל והראל בנושא הסדרי הפנסיה. מדובר על ההתקשרות בין החברות במסגרת המסלול "חברים ומרוויחים" וקרנות הפנסיה עתודות(כלל) ועדי(הראל).
אגף שוק ההון הורה לעצור את יישום התכנית בשל חששו כי המניע להסכם אינו רק טובת העובדים, אלא גם מתן הטבות כספיות להסתדרות מחברות הביטוח. לפיכך, הונחו חברות הביטוח שלא ליישם את הסעיפים הבעייתיים בהסכמים, עד לסיום ליבון הסוגיה.
בהתייחסות שנשלחה לחברות בנוגע להסכמים נאמר כי "ממשלות ישראל לדורותיהן התוו מדיניות ברורה של עידוד חסכון פנסיוני. ואולם, הפניית מקורות שהיו יכולים לשמש כחיסכון פנסיוני לגורמים חיצוניים, כדוגמת ההסתדרות, מנוגדת לתכלית החיסכון הפנסיוני, ולפיכך יש לצמצמה ככל הניתן".
עוד נאמר כי "יש חשיבות מכרעת להבטחת שקילת שיקולים ענייניים בלבד בבחירת קרן הפנסיה. מתן הטבות מצד קרן הפנסיה לגורמים המשפיעים על בחירת העובד את קרן הפנסיה שלו, מסיטה את התחרות בשוק מתחרות על מוצר ושירות לתחרות על ליבו של הגורם המשפיע, במקרה זה ההסתדרות. לנציגות העובדים יכול להיות תפקיד חשוב בקבלת ההחלטה לגבי החיסכון הפנסיוני של העובד,ואולם השיקול אותו שוקלת נציגות העובדים צריך להיות טובת העובדים עצמם. הסכם שבו חלק ניכר מהישגי ההסתדרות כנציגת עובדים מופנה לטובתה שלה פוגע במעמדה של נציגות העובדים כגורם מקצועי ופוגע בעובדים המבוטחים בקרן".
כאמור, חברות הביטוח - כלל והראל - הונחו שלא ליישם שורה של סעיפים בהסכם שמטרתם העברת הטבות להסתדרות עצמה על חשבון החיסכון הפנסיוני של העובדים, בין בכסף, ובין בדרך של מינוי מקורבים או הקמת פורומים שונים לקבלת החלטות.
עוד הונחו חברות הביטוח שלא להשתמש בסוכנות ביטוח שכל מטרתה לאפשר את העברת סכומי הכסף להסתדרות. (ר)
חברות הביטוח התבקשו להציג בפני כל עובד המצטרף לקרנות הפנסיה לפי ההסכם העתק מהנחיות אגף שוק ההון.
אגף שוק ההון הורה לעצור את יישום התכנית בשל חששו כי המניע להסכם אינו רק טובת העובדים, אלא גם מתן הטבות כספיות להסתדרות מחברות הביטוח. לפיכך, הונחו חברות הביטוח שלא ליישם את הסעיפים הבעייתיים בהסכמים, עד לסיום ליבון הסוגיה.
בהתייחסות שנשלחה לחברות בנוגע להסכמים נאמר כי "ממשלות ישראל לדורותיהן התוו מדיניות ברורה של עידוד חסכון פנסיוני. ואולם, הפניית מקורות שהיו יכולים לשמש כחיסכון פנסיוני לגורמים חיצוניים, כדוגמת ההסתדרות, מנוגדת לתכלית החיסכון הפנסיוני, ולפיכך יש לצמצמה ככל הניתן".
עוד נאמר כי "יש חשיבות מכרעת להבטחת שקילת שיקולים ענייניים בלבד בבחירת קרן הפנסיה. מתן הטבות מצד קרן הפנסיה לגורמים המשפיעים על בחירת העובד את קרן הפנסיה שלו, מסיטה את התחרות בשוק מתחרות על מוצר ושירות לתחרות על ליבו של הגורם המשפיע, במקרה זה ההסתדרות. לנציגות העובדים יכול להיות תפקיד חשוב בקבלת ההחלטה לגבי החיסכון הפנסיוני של העובד,ואולם השיקול אותו שוקלת נציגות העובדים צריך להיות טובת העובדים עצמם. הסכם שבו חלק ניכר מהישגי ההסתדרות כנציגת עובדים מופנה לטובתה שלה פוגע במעמדה של נציגות העובדים כגורם מקצועי ופוגע בעובדים המבוטחים בקרן".
כאמור, חברות הביטוח - כלל והראל - הונחו שלא ליישם שורה של סעיפים בהסכם שמטרתם העברת הטבות להסתדרות עצמה על חשבון החיסכון הפנסיוני של העובדים, בין בכסף, ובין בדרך של מינוי מקורבים או הקמת פורומים שונים לקבלת החלטות.
עוד הונחו חברות הביטוח שלא להשתמש בסוכנות ביטוח שכל מטרתה לאפשר את העברת סכומי הכסף להסתדרות. (ר)
חברות הביטוח התבקשו להציג בפני כל עובד המצטרף לקרנות הפנסיה לפי ההסכם העתק מהנחיות אגף שוק ההון.