הממונה על שוק ההון, ביטוח וחסכון, ידין ענתבי, פרסם טיוטת חוזר הקובעת מגבלות על עריכת הסכמים למתן שירותים בין יועץ פנסיוני, כגון תאגיד בנקאי לבין גוף מוסדי כגון חברת ביטוח, קופת גמל וקרן פנסיה.
מטרת המגבלות המפורטות בטיוטת החוזר היא להגן על אחד מעקרונות היסוד של חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) ליצירת העדר זיקה בין יועץ פנסיוני ליצרן פנסיוני בכדי להבטיח ייעוץ אובייקטיבי וחף מניגוד עניינים.
הטיפול בנושא זה נעשה בהמשך לכללים על עמלות הפצה (שייקבעו על ידי ועדת הכספים של הכנסת) אשר גם הם מבטיחים כי היועץ יהיה חף מניגוד עניינים בכל הקשור לתגמול שהוא מקבל מיצרן פנסיוני זה או אחר.
עיון בהסכמים למתן שירותי ניהול או תפעול הקיימים כיום בין גופים מוסדיים לבין תאגידים בנקאיים המספקים להם שירותים כאמור, מעלה חשש כי קיום הסכם דומה בין גוף מוסדי ליועץ פנסיוני ייצור זיקה אסורה בינו לבין היועץ הפנסיוני.
טיוטת החוזר קובעת כי בכל מקרה התמורה המקסימאלית בגין הסכם התפעול לא תעלה על 0.1% מסך הנכסים המתופעלים. כמו כן נקבע שהסכמים אלו לא יכללו פעולות שעל היועץ הפנסיוני לבצע מעצם היותו מפיץ של המוצר הפנסיוני בהמשך לייעוץ לגביו.
בנוסף נקבע בטיוטת החוזר כי קרנות פנסיה, שלא תופעלו עד כה ע"י בנקים, לא יוכלו לשלם עמלות תפעול ליועץ פנסיוני וכל התמורה תהיה בהתאם למגבלות החלות על עמלות ההפצה שיאושרו בקרוב על ידי וועדת הכספים של הכנסת.
ידין ענתבי, ציין כי המגבלות שנקבעו בהוראות החדשות מהוות חלק מהסדרת תחום הייעוץ הפנסיוני בכדי להבטיח ייעוץ אובייקטיבי ומקצועי שיישרת את הלקוחות ויאפשר להם להפנות את כספם לחסכון הפנסיוני העדיף מבחינתם.
טיוטת החוזר הופצה לחברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות הגמל והבנקים והם נתבקשו להעביר הערותיהם עד ליום 20/1/2006.
(ש)
מטרת המגבלות המפורטות בטיוטת החוזר היא להגן על אחד מעקרונות היסוד של חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני) ליצירת העדר זיקה בין יועץ פנסיוני ליצרן פנסיוני בכדי להבטיח ייעוץ אובייקטיבי וחף מניגוד עניינים.
הטיפול בנושא זה נעשה בהמשך לכללים על עמלות הפצה (שייקבעו על ידי ועדת הכספים של הכנסת) אשר גם הם מבטיחים כי היועץ יהיה חף מניגוד עניינים בכל הקשור לתגמול שהוא מקבל מיצרן פנסיוני זה או אחר.
עיון בהסכמים למתן שירותי ניהול או תפעול הקיימים כיום בין גופים מוסדיים לבין תאגידים בנקאיים המספקים להם שירותים כאמור, מעלה חשש כי קיום הסכם דומה בין גוף מוסדי ליועץ פנסיוני ייצור זיקה אסורה בינו לבין היועץ הפנסיוני.
טיוטת החוזר קובעת כי בכל מקרה התמורה המקסימאלית בגין הסכם התפעול לא תעלה על 0.1% מסך הנכסים המתופעלים. כמו כן נקבע שהסכמים אלו לא יכללו פעולות שעל היועץ הפנסיוני לבצע מעצם היותו מפיץ של המוצר הפנסיוני בהמשך לייעוץ לגביו.
בנוסף נקבע בטיוטת החוזר כי קרנות פנסיה, שלא תופעלו עד כה ע"י בנקים, לא יוכלו לשלם עמלות תפעול ליועץ פנסיוני וכל התמורה תהיה בהתאם למגבלות החלות על עמלות ההפצה שיאושרו בקרוב על ידי וועדת הכספים של הכנסת.
ידין ענתבי, ציין כי המגבלות שנקבעו בהוראות החדשות מהוות חלק מהסדרת תחום הייעוץ הפנסיוני בכדי להבטיח ייעוץ אובייקטיבי ומקצועי שיישרת את הלקוחות ויאפשר להם להפנות את כספם לחסכון הפנסיוני העדיף מבחינתם.
טיוטת החוזר הופצה לחברות הביטוח, קרנות הפנסיה, קופות הגמל והבנקים והם נתבקשו להעביר הערותיהם עד ליום 20/1/2006.
(ש)