במשך שנים רבות, נחשב עולם הנדל"ן לאחד מאפיקי ההשקעה האטרקטיביים ביותר בקרב משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד. ישנן סיבות רבות למגמה זו.
היציבות היחסית שבהשקעה זו, הסיכונים המתונים וההכנסה הקבועה הם רק חלק מהיתרונות שהשקעות אלו טומנות בחובן. בשנים האחרונות, עולם הנדל"ן משנה את פניו באופן דרמטי והזדמנויות רבות להשקעה בתשואות גבוהות בהרבה ועם הזדמנויות משתלמות וייחודיות בהרבה זמינות למשקיעים שיוכלו לעמוד בכך.
עם זאת, ההזדמנויות המשתלמות והייחודיות באמת אינן זמינות תמיד לקהל הרחב. כדי להבטיח שנוכל ליהנות מהן, יהיה עלינו להוכיח את כשירותנו להשתתף בהשקעה. כאן, נסביר מהו משקיע כשיר וכיצד נוודא שאנו עומדים בקריטריונים למעמד זה.
מה הופך משקיע לכשיר?
חוק ניירות ערך התשכ"ח-1968, מגדיר מעמד משקיעים הרשאים לבצע השקעות מתקדמות בתחום הנדל"ן. משקיעים כשירים, המכונים גם משקיע מסווג או מתוחכם, הם משקיעים הרשאים לקבל הצעות להשקעה שאינן פתוחות לציבור. הקריטריונים למעמד זה נסובים בעיקר סביב היקף הנכסים העומדים לרשות המשקיע וניסיונו ומומחיותו בתחום ההשקעות.
כמה נכסים נזילים עומדים לרשותך?
השלב הראשון בדרך לבדיקת המעמד כמשקיעים כשירים, יתחיל במיפוי כלל הנכסים. הכוונה היא לנכסים נזילים שניתן יהיה לממשם באופן מידי על מנת לכסות החזרי השקעה ככל שהדבר יידרש. נכון להיום, עומד הקריטריון על נכסים נזילים בשווי כולל של 5 מיליון ₪ לצד הכנסה שנתית של 600,000 ₪ או הכנסה כוללת של משק הבית כולו ע"ס 900,000 ₪. הכנסה אישית העולה על 1.2 מיליון שקלים או משפחתית העולה על 1.8 מיליון ₪, תספיק על מנת למקם אותנו כמשקיעים כשירים, ללא קשר לגובה הנכסים שבבעלותנו.
מהו הניסיון שלך בתחום ההשקעות?
ברוב המקרים, יידרש ממשקיעים המעוניינים להיות מוכרים כמשקיעים כשירים להציג ניסיון מוכח בעולם ההשקעות, עם מספר עסקאות גבוה ברבעון האחרון.
מדוע כדאי לקדם את תהליך ההכרה כמשקיע כשיר?
משקיעים שיוכרו ככשירים, ייהנו מנגישות למידע שאינו זמין תמיד למשקיעים אחרים. מעבר לעובדה שהשקעות חדשות יעמדו לרשותך, יהיה באפשרותך להיחשף למידע פיננסי ולצפי לתשואות שיסייע לך לקבל החלטות מושכלות מתמיד אודות ההשקעות הבאות שלך. כמו כן, משקיעים כשירים רשאים להשתתף בהנפקה פרטית ולרכוש מניות חברה כבר בשלב המוסדי של ההנפקה, כאשר לרוב זמינה הנחה משמעותית ברכישת מניות מסוג זה.
איך נבסס את כשירותנו?
בין אם מדובר בחברה, או באדם פרטי, כדי לעמוד בכלל הדרישות למשקיעים כשירים, נדרשת חתימה על הצהרת משקיע כשיר. את ההצהרה, יש לנסח בעזרת אנשי מקצוע המתמחים בתחום המכירים לעומק את כלל הדרישות והקריטריונים. לאחר קבלת כלל המסמכים והאסמכתאות התומכות בתצהיר, ניתן יהיה להגיש את הבקשה. אסמכתאות אלו כוללות בין השאר דוחות רווח והפסד, תלושי משכורת או טופס 106, תדפיסי חשבון בנק ודוחות תזרים מזומנים.
במסגרת התצהיר, על המשקיע להבהיר כי הוא מודע לכלל הדרישות הנכללות במעמדו ולסיכונים שהשקעות אלו טומנות בחובן. במקרים רבים סכומי ההשקעה משלב זה יהיו גבוהים בהרבה ומטרת התצהיר היא להבהיר כי הסיכונים ברורים לנו וכי נוכל לעמוד בתנאי ההשקעות החדשות שניכנס אליהן.
כדי להוכיח את כשירותך ולקדם את התהליך במהירות וביעילות, חשוב שנסתייע באנשי מקצוע המתמחים בתחום. תצהיר של שווי נכסיך לצד ניסיונך בשוק, עם אסמכתאות החתומות על ידי בעלי סמכות כמו עורכי דין ורואי חשבון, יאפשרו לך לקדם את מעמדך ולקחת צעד אחד קדימה את ההשקעות שלך בעולם הנדל"ן. מכאן ואילך, ההשקעות שיעמדו לרשותך עשויות לשנות באופן דרמטי את כללי המשחק.